投資収益率(ROI)計算機
投資の実質収益率を正確に測定しましょう
投資収益率計算機の使い方
初期投資額を入力
投資開始時点の金額を入力してください。
現在の投資評価額を入力
現在の投資資産の総評価額を入力してください。
投資期間を設定
投資した期間を年単位で入力してください（小数点入力可）。
追加投資額を入力（ある場合）
定期的に追加投資した金額があれば入力してください。
追加投資頻度を選択
追加投資が月ごとなのか年ごとなのかを選択してください。
物価上昇率を入力
実質収益率計算のための物価上昇率を入力してください。
計算する
「収益率を計算する」ボタンをクリックすると結果が表示されます。
収益率計算例
様々な投資状況における収益率計算例をご覧ください。初期投資額、追加投資、投資期間によって収益率がどのように異なるかを確認できます。
| 投資タイプ | 初期投資額 | 現在価値 | 追加投資 | 期間 | CAGR | 実質収益率 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 株式一括投資 | 110万円 | 200万円 | なし | 5年 | 12.5% | 10.5% |
| 積立投資信託 | 55万円 | 450万円 | 毎月4.5万円 | 7年 | 9.8% | 7.8% |
| 不動産投資 | 1,100万円 | 2,000万円 | 毎年30万円 | 10年 | 5.7% | 3.7% |
| 暗号資産投資 | 33万円 | 165万円 | なし | 3年 | 71.0% | 69.0% |
投資タイプ別収益率特性
上記の例でわかるように、投資タイプや方法によって収益率は大きく異なります。一般的に、リスクの高い投資ほど収益率の変動性が大きく、長期投資や分散投資は安定した収益率が期待できます。
- 積立投資は、市場の変動リスクを抑え、平均購入単価を下げる効果があり、安定した収益が期待できます。
- 一括投資は、市場参入のタイミングによって収益率に大きな差が生じる可能性があります。
- 物価上昇率を考慮した実質収益率は、名目収益率よりも低くなりますが、実際の購買力増加をより正確に示します。
- すべての投資は長期的視点で評価することが重要であり、短期的な変動に過度に反応しないことが望ましいです。
投資収益率計算時の考慮事項
- 税金や手数料は実際の収益率を低下させる可能性があるため、最終評価時に考慮する必要があります。
- 投資収益率だけで投資の成否を判断するのではなく、投資目標の達成度も併せて考慮してください。
- 過去の収益率は将来の収益を保証するものではないため、参考情報としてのみ活用してください。
効率的な投資収益率管理方法
投資収益率を効果的に管理し、長期的に向上させるための方法をご覧ください。
1. 分散投資戦略
資産を様々な投資商品や市場に分散させることでリスクを低減し、安定した収益率を追求する戦略です。株式、債券、不動産、現金同等物など、相関関係の異なる資産に投資することで、ある分野での損失を他の分野での利益で相殺することができます。
「すべての卵を一つのかごに盛るな」 - 投資の基本原則
2. 市場タイミングよりも投資期間
市場の高値や安値を予測して投資することは非常に困難です。長期的な視点で着実に投資することが、市場タイミングを捉えようとする試みよりも効果的です。定期的な積立投資を通じて、市場変動に伴うリスクを低減することができます。
市場タイミング戦略
高値で売り、安値で買う戦略
成功確率：低い
投資期間戦略
長期間着実に投資する戦略
成功確率：高い
3. 複利の力を活用する
投資利益を再投資して複利効果を最大化することは、長期的な資産増殖にとって非常に重要です。配当金や利子を再投資し、利益確定後に再び投資する戦略を通じて、複利収益を高めることができます。
4. 定期的なポートフォリオのリバランス
時間の経過とともに資産配分比率が変化する可能性があるため、定期的にポートフォリオを再調整して当初の目標比率を維持することが重要です。リバランスは、収益性の高い資産の一部を売却し、相対的に割安な資産を購入するプロセスであり、「高く売って安く買う」という規律を自動化します。
例えば、株式60%、債券40%で開始したポートフォリオが、株式市場の好調により株式75%、債券25%に変化した場合、株式の一部を売却して債券を購入し、元の比率に戻すことがリバランスです。
5. 投資収益率の定期的な確認
少なくとも半期に一度は投資成果を確認し、目標に対する進捗状況を評価してください。これにより、問題のある投資を早期に特定し、戦略を調整することができます。収益率を確認する際には、ベンチマークとの比較が重要です。
投資成果確認チェックリスト
- ポートフォリオ全体の収益率
- 資産クラス別の収益率
- ベンチマーク（市場指数など）との比較成果
- リスク対比収益率（シャープレシオなど）
- 投資目標の進捗状況
実質収益率分析の重要性
名目収益率だけを見るのではなく、物価上昇率、税金、手数料を考慮した実質収益率を分析することが重要です。特に長期投資の場合、物価上昇率の影響が大きくなる可能性があります。
例：年間7%の名目収益率を上げる投資があると仮定します。物価上昇率が2%、税金が15.4%（所得税14% + 住民税1.4%）、手数料が年間0.5%の場合、実質収益率は次のように計算されます。
実質収益率 = 7% - 2% - (7% × 15.4%) - 0.5% = 7% - 2% - 1.08% - 0.5% = 3.42%
つまり、名目上は7%の収益を得ましたが、実質的には3.42%の収益率を得たことになります。
よくある質問
年平均成長率（CAGR）とは何ですか？
年平均成長率（CAGR）は、投資期間中の年間平均成長率を意味します。投資期間中、毎年同じ収益率で成長したと仮定した場合の収益率であり、現在の価値、初期投資額、および投資期間を基準に計算されます。
実質収益率はどのように計算されますか？
実質収益率は、物価上昇率を考慮した収益率であり、年平均収益率から物価上昇率を差し引いて計算します。物価上昇率よりも投資収益率が高くなければ、実質的な資産増加があったとは言えません。例えば、年平均収益率が7%で物価上昇率が2%の場合、実質収益率は約5%になります。
追加投資がある場合、どのように正確な収益率を計算しますか？
追加投資がある場合、単純に総収益を総投資額で割る方法では正確ではありません。この計算機は内部収益率（IRR）方式で計算し、追加投資の時点と金額を考慮した正確な収益率を算出します。これにより、定期的な積立投資の実際の収益率を把握することができます。
収益率がマイナスになる場合は何を意味しますか？
収益率がマイナスになる場合、投資価値が元本よりも減少したことを意味します。実質収益率がマイナスの場合、名目上は収益があっても、物価上昇率を考慮すると実質的な購買力が低下したことを意味します。この場合、投資戦略を見直すか、長期的な観点から投資を維持するかを決定する必要があります。